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携手筑网 同防共治——2019年防范非法集资宣传月

来源:风险管理部  发布时间:2019-06-04

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。简单说,就是“不能集资而集资、能集资不按照规定集资”。比如说,高利贷、大学生校园贷等,一般来说都是存在高风险的非法集资行为。


一、非法集资的四大特点:

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸取资金。

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

4、向社会公众即社会不特定对象吸取资金。

二、非法集资的新形式、新特征:

1、犯罪团伙出现集团化、专业化特点。

2、涉案领域由传统领域向新兴行业蔓延。

3、犯罪手法隐蔽性、欺骗性和诱惑性增强,以所谓高科技、“互联网+”等新模式模糊犯罪界限。

三、近几年案例数据分析

2016年至2018年,全国检察机关办理非法吸取公众存款罪、集资诈骗罪的案件数量呈逐年上升态势。其中2018年,起诉涉嫌非法吸取公众存款犯罪案件被告人15302人,起诉涉嫌集资诈骗犯罪案件被告人1962人。2018年,全国公安机关共立非法集资案件1万余起,同比上升22%;涉案金额约三千亿元,同比上升115%,涉及全国各个省区市。

四、携手筑网,同防共治,从我做起

2019年1月,中华人民共和国发表了《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》,对处理非法吸取公众存款、集资诈骗等非法集资刑事案件有关问题提出了相关意见,内容涵盖犯罪的认定问题、关于主观故意的认定问题等,对社会和个人提出了更加严格的要求,因此,大家要洁身自爱,不参与非法集资,遵守法律法规,做守法的好公民。那么,大家应该注意哪些最基本的问题呢?

一、自觉遵守国家有关法律法规规定,不组织、不从事非法集资活动。

二、不组织、不支撑、不参与非法上访、集会、游行等妨碍社会公共秩序的行为。

三、不利用职权或职务上的影响,为自己或帮助亲友提前兑付在涉嫌非法集资企业投放的资金,或获取比普通群众更高的孳息。

四、不利用掌握的工作情况,为自己谋取不当利益,或为亲友提供内幕信息。

五、不利用职权或职务上的便利,在涉嫌非法集资企业资产处置、兑付中为自己和亲友谋取利益。

六、不向涉案人员通风报信,为其逃避追缴、转移资产提供方便。

七、积极参与本单位开展的反对非法集资有关活动,学习和了解非法集资相关常识,坚决拒绝和打击非法集资行为。

非法集资人人远离,防非打非人人有责,“高收益必然伴随高风险”,“参与非法集资风险自担、责任自负,政府不买单”。防范并打击非法集资,从我做起,做到坚决不参与、遇到能识别、发现敢举报,对非法集资坚决说不!